Cukai Pilihan Perduaan - Bagaimanakah perdagangan binari dikenakan cukai di negara anda?

Perdagangan pilihan binari boleh menjadi usaha kewangan yang menarik, tetapi ia bukan tanpa implikasi cukainya. Cara perdagangan binari dikenakan cukai berbeza-beza dari satu negara ke negara lain, dan adalah penting untuk memahami cara ia berfungsi di lokasi khusus anda. 

Dalam artikel ini, kami akan memudahkan kerumitan dan meneroka caranya perdagangan pilihan binari dikenakan cukai di negara yang berbeza. Kami akan memberikan pandangan yang anda perlukan untuk menavigasi peraturan percukaian di negara anda, sama ada anda seorang peniaga yang berpengalaman atau baru bermula.

Apakah cukai Pilihan Perduaan?

Cukai pilihan binari merujuk kepada peraturan percukaian dan keperluan yang kerajaan kenakan ke atas keuntungan yang diperoleh melalui perdagangan pilihan binari. Cukai ini boleh berbeza dengan ketara dari satu negara ke negara lain dan mungkin bergantung pada keadaan khusus pedagang. 

Di sesetengah negara, keuntungan pilihan binari mungkin tertakluk kepada cukai pendapatan, cukai keuntungan modal atau bentuk cukai lain. Walau bagaimanapun, terdapat juga tempat di mana perdagangan pilihan binari tidak tertakluk kepada sebarang kewajipan cukai.

Peniaga mesti memahami implikasi cukai aktiviti perdagangan pilihan binari mereka dalam bidang kuasa masing-masing dan mematuhi undang-undang cukai dan keperluan pelaporan. 

Peraturan cukai yang berbeza di negara yang berbeza:

Cukai untuk Pilihan Perduaan adalah berbeza dari negara ke negara. Juga, perlu diingat bahawa dalam banyak perkara negara, Perdagangan binari diharamkan. Di sini kami meringkaskan cukai:

USA

Di dalam Amerika Syarikat, percukaian pilihan binari dipengaruhi oleh pelbagai faktor. Sebagai permulaan, jika tempoh tamat kurang daripada 12 bulan, pendapatan dikategorikan sebagai keuntungan modal jangka pendek. 

Keuntungan jangka pendek tertakluk kepada cukai pada kadar cukai pendapatan biasa, yang berjulat daripada 10% hingga 37%. Bagi dagangan yang tamat tempoh selepas setahun, ia adalah biasanya dianggap sebagai keuntungan modal jangka panjang dan termasuk dalam salah satu daripada tiga kurungan cukai: 0%, 15% atau 20%. 

Perlu diingat bahawa kurungan cukai boleh berbeza bergantung pada status pemfailan anda, seperti ketua isi rumah, pemfailan berkahwin secara bersama, pemfailan berkahwin secara berasingan atau bujang. Jika keuntungan dagangan anda melebihi $600 dalam satu tahun fiskal, adalah wajib untuk memfailkan penyata cukai dengan IRS. 

Setiap peniaga mempunyai pilihan untuk mengimbangi sehingga $3,000 kerugian terhadap jumlah pendapatan mereka. Sebagai contoh, jika pulangan dagangan anda berjumlah $6,000, tetapi anda mengalami kerugian $3,000, anda hanya akan dikenakan cukai ke atas keuntungan bersih $3,000.

UK

Sebelum 2018, pilihan binari adalah dianggap sebagai satu bentuk perjudian dalam UK, dan sebarang hasil yang dijana kekal dikecualikan cukai. Walau bagaimanapun, dengan peraturan seterusnya pilihan binari dan pengharaman perdagangan runcit oleh Pihak Berkuasa Kelakuan Kewangan (FCA) pada 2019, peraturan percukaian untuk peniaga yang berpangkalan di UK telah menjadi samar-samar. Oleh itu, mendapatkan bimbingan daripada penasihat cukai yang berkelayakan sangat disyorkan dalam landskap yang kompleks ini.

Kanada

Dalam Kanada, keuntungan yang diperoleh daripada perdagangan pilihan binari berada di bawah keuntungan modal untuk tujuan cukai. Akibatnya, keuntungan ini tidak termasuk di bawah elaun cukai pendapatan biasa anda. Terutama, hanya 50% daripada keuntungan modal yang direalisasikan tertakluk kepada cukai. Selain itu, kerugian yang ditanggung dalam satu tahun fiskal boleh ditolak daripada keuntungan anda, memastikan bahawa hanya keuntungan dagangan bersih dikenakan cukai.

Amaun cukai tertentu yang terhutang berbeza berdasarkan wilayah kediaman anda. Anda boleh merujuk bahagian 'cukai' di laman web rasmi kerajaan wilayah anda untuk mendapatkan maklumat lanjut dan panduan berkaitan dengan urusan cukai.

India

Cukai pilihan binari dalam India mengikut pendekatan yang agak mudah. Pilihan binari dianggap sebagai produk spekulatif, dan keuntungannya tertakluk kepada cukai di bawah satu set peraturan yang berbeza yang berasingan daripada sumber pendapatan biasa. Secara khusus, a cukai kadar rata sebanyak 30% dikenakan kepada keuntungan spekulatif, termasuk sebarang yuran atau surcaj yang berkaitan.

Australia

Jika anda tidak pasti tentang implikasi cukai bagi perdagangan pilihan binari di Australia, adalah penting untuk ambil perhatian bahawa peraturan masih tidak pasti. Pada masa ini, pilihan binari telah diharamkan berikutan pengenalan an larangan 18 bulan oleh Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC) pada Mei 2021. 

Pada September 2022, larangan itu dilanjutkan sehingga Oktober 2031 untuk melindungi peniaga pilihan binari runcit daripada kerugian selanjutnya. Peraturan dan garis panduan cukai khusus yang akan digunakan selepas tarikh tersebut masih tidak diketahui.

Eropah 

Peraturan kewangan yang dikenakan oleh Pihak Berkuasa Sekuriti dan Pasaran Eropah (ESMA), seperti MiFID dan MiFID II, menetapkan had pada pengiklanan dan perdagangan pilihan binari di seluruh Eropah. 

walaupun larangan belum ditarik balik, negara tertentu masih mengekalkan sekatan ke atas platform yang menawarkan pilihan binari kepada pelabur runcit selama-lamanya. Perlu diingat bahawa cukai pilihan binari berbeza dari satu negara ke negara lain.

Perancis

Walaupun pengiklanan aktif pilihan binari dihadkan di Perancis, mereka masih boleh didagangkan secara sah. Pada masa ini, keuntungan yang dijana daripada perdagangan pilihan binari dikategorikan sebagai keuntungan modal dan tertakluk kepada a kadar cukai tetap 30%. Adalah penting untuk ambil perhatian bahawa kadar cukai ini kekal konsisten dan tidak dipengaruhi oleh kurungan cukai pendapatan biasa anda.

Sepanyol

Di Sepanyol, keuntungan yang diperoleh daripada instrumen kewangan perdagangan, termasuk pilihan binari, biasanya tertakluk kepada cukai keuntungan modal. Kadar cukai untuk keuntungan modal berbeza-beza berdasarkan jenis aset dan tempoh pelaburan.

Jika anda seorang peniaga pilihan binari pemastautin, kadar cukai keuntungan modal yang dikenakan di Sepanyol adalah seperti berikut:

• 19% pada 6,000€ keuntungan pertama.
• 21 % untuk pendapatan antara 6,000€ dan 50,000€.
• 23% untuk keuntungan melebihi 50,000€.

Jerman

Di Jerman, jika anda mengumpul keuntungan berjumlah €1,000 dalam satu tahun fiskal melalui perdagangan pilihan binari, anda bertanggungjawab untuk menghantar kadar cukai tetap 25%, disertakan dengan surcaj tambahan.

Selain itu, pihak berkuasa kawal selia kewangan Jerman, BaFin, melanjutkan larangan perdagangan pilihan binari untuk pedagang pemastautin pada 2019, berikutan larangan awal ESMA pada 2017. Pedagang yang ingin mengelak larangan ini boleh mendaftar dengan broker asing.

Itali

Terdapat banyak perdebatan di Itali mengenai sama ada pilihan binari harus dikategorikan sebagai perjudian. Jika diklasifikasikan sedemikian, ia akan membayangkan bahawa sebarang keuntungan yang terhasil mungkin tertakluk kepada a Kadar cukai 20%, sejajar dengan cukai perjudian kasino. Walau bagaimanapun, setakat ini, hanya firma pelaburan atau bank yang mempunyai kapasiti undang-undang untuk terlibat dalam perdagangan pilihan binari.

Selain itu, pihak berkuasa kawal selia kewangan Itali, CONSOB, telah mengisytiharkan bahawa adalah melanggar undang-undang untuk pelanggan yang tinggal di Itali untuk terlibat dalam perdagangan dengan broker luar pesisir. Walaupun penguatkuasaan larangan ini mungkin menimbulkan cabaran, bakal pelabur harus mengambil kira garis panduan kawal selia ini.

Brazil

Pendapatan daripada perdagangan pilihan binari dalam Brazil lazimnya dianggap sebagai keuntungan modal dan tertakluk kepada cukai yang sepadan. Kadar cukai bergantung pada tempoh pelaburan dan jumlah keuntungan, dengan keuntungan jangka pendek dikenakan cukai pada kadar yang lebih tinggi daripada keuntungan jangka panjang.

Sebelum 2017, kadar cukai ditetapkan pada 15%, tetapi kini boleh berjulat dari 15% hingga 22.5%, bergantung kepada berapa banyak keuntungan yang anda perolehi.

Mexico

Keuntungan daripada perdagangan pilihan binari dalam Mexico biasanya dianggap sebagai pendapatan bercukai. Jika anda memperoleh keuntungan daripada perdagangan pilihan binari, anda mungkin dikehendaki melaporkan pendapatan tersebut dan membayar cukai ke atasnya. Peraturan dan kadar cukai yang tepat mungkin berbeza berdasarkan jumlah pendapatan anda, tempoh pelaburan dan perundangan cukai yang berkaitan di Mexico.

Ia adalah penting untuk berunding dengan profesional cukai atau pihak berkuasa cukai Mexico untuk mendapatkan maklumat yang tepat tentang bagaimana keuntungan pilihan binari dikenakan cukai di Mexico. Peraturan cukai untuk pilihan binari pada masa ini tidak jelas, dan peraturan yang tepat mungkin berbeza-beza berdasarkan keadaan anda.

Singapura

Singapura menawarkan rangka kerja cukai yang bermanfaat untuk peniaga pilihan binari. The Pihak Berkuasa Hasil Dalam Negeri Singapura (IRAS) mengklasifikasikan perdagangan pilihan binari sebagai usaha spekulatif, menyebabkan keuntungan daripada perdagangan pilihan binari dikecualikan daripada cukai pendapatan. Pengecualian ini berfungsi sebagai kelebihan yang ketara untuk peniaga pilihan binari di Singapura, membolehkan mereka mengekalkan bahagian yang lebih besar daripada pendapatan mereka.

Walau bagaimanapun, adalah penting untuk menyedari bahawa pelepasan cukai ini terpakai secara eksklusif kepada individu yang terlibat dalam perdagangan pilihan binari sebagai hobi atau sumber pendapatan tambahan. Sekiranya anda memilih untuk meneruskan perdagangan pilihan binari sebagai pekerjaan sepenuh masa atau sumber mata pencarian utama, ia akan dianggap sebagai aktiviti perniagaan, dan keuntungan anda akan dikenakan cukai.

Malaysia

Jika anda tidak diklasifikasikan sebagai peniaga profesional, tanggungjawab Cukai Pendapatan anda ditentukan menggunakan skala progresif. awak kadar cukai akan berbeza dari 0% hingga 28% dalam Malaysia, bergantung kepada jumlah pendapatan anda dalam tempoh 12 bulan. Sebarang keuntungan terakru daripada perdagangan pilihan binari dianggap sebagai komponen pendapatan ini dan perlu didedahkan.

Oleh itu, adalah penting untuk anda menyimpan rekod yang teliti tentang semua aktiviti dagangan anda, tidak kira sama ada ia menghasilkan untung atau rugi. Kegagalan mematuhi peraturan cukai boleh mengakibatkan penalti kewangan yang ketara, termasuk denda 20,000 MYR dan jumlah yang sama dengan 300% daripada cukai yang tidak diisytiharkan terhutang.

Bagaimana untuk mengisi cukai pilihan binari anda:

Mengisi cukai anda yang berkaitan dengan perdagangan pilihan binari boleh menjadi rumit, kerana ia berbeza mengikut negara dan keadaan individu.

Langkah-langkahnya adalah seperti berikut:

• #1 Simpan rekod: Kekalkan rekod terperinci perdagangan pilihan binari anda, termasuk butiran perdagangan dan hasil.
• #2 Tentukan status cukai: Fahami sama ada keuntungan dagangan anda dikenakan cukai di negara anda dan cara ia dikategorikan (keuntungan modal atau pendapatan).
• #3 Kumpulkan dokumen: Kumpul dokumen berkaitan cukai daripada broker atau pertukaran anda.
• #4 Laporkan pendapatan: Sertakan pendapatan dagangan anda dalam pulangan cukai tahunan anda.
• #5 Rujuk profesional: Dapatkan nasihat daripada profesional cukai atau akauntan yang biasa dengan undang-undang cukai negara anda.
• #6 Bayar cukai tepat pada masanya: Pastikan anda membayar sebarang cukai yang terhutang dengan segera untuk mengelakkan daripada dikenakan penalti.
• #7 Kekal termaklum: Pastikan diri anda dikemas kini tentang sebarang perubahan dalam undang-undang cukai khusus untuk wilayah anda.

Bagaimana untuk mengurangkan cukai?

Mengurangkan cukai untuk perdagangan pilihan binari boleh mencabar, tetapi terdapat beberapa strategi yang boleh dipertimbangkan oleh peniaga untuk meminimumkan liabiliti cukai mereka. Ingat bahawa peraturan cukai berbeza dari satu negara ke negara lain, jadi adalah penting untuk mendapatkan bimbingan daripada pakar cukai yang biasa dengan undang-undang cukai yang digunakan di wilayah khusus anda.

Berikut ialah beberapa strategi umum yang boleh membantu mengurangkan cukai:

Mengimbangi Keuntungan dengan Kerugian: Dalam banyak sistem cukai, anda boleh mengimbangi keuntungan modal dengan kerugian modal. Jika anda mengalami kerugian daripada perdagangan tertentu, pertimbangkan untuk mengimbangi keuntungan perdagangan pilihan binari anda terhadap kerugian tersebut untuk mengurangkan keseluruhan pendapatan bercukai anda.

Pegang Pelaburan Jangka Panjang: Sesetengah negara menyediakan kadar cukai dikurangkan untuk pelaburan jangka panjang berbanding perdagangan jangka pendek. Jika negara anda mempunyai kadar cukai keutamaan untuk keuntungan modal jangka panjang, pertimbangkan untuk memegang perdagangan pilihan binari yang memenangi untuk tempoh yang lebih lama.

Pertimbangkan Perbelanjaan Boleh Dipotong: Anda boleh menolak kos berkaitan perdagangan tertentu, seperti yuran platform atau bahan pendidikan, bergantung pada lokasi anda. Adalah penting untuk merekodkan perbelanjaan ini dan berunding dengan profesional cukai jika anda mempunyai sebarang ketidakpastian.

Dapatkan penasihat pakar untuk undang-undang cukai

Berurusan dengan cukai yang berkaitan dengan perdagangan pilihan binari boleh menjadi rumit. Adalah idea yang baik untuk bercakap dengan pakar cukai yang mengetahui peraturan di kawasan anda. Mereka boleh memberi anda nasihat yang diperibadikan dan memastikan anda melakukan perkara yang betul semasa melaporkan cukai anda.

Kesimpulan – Dapatkan nasihat profesional apabila perlu

Ringkasnya, percukaian perdagangan pilihan binari berbeza dari negara ke negara, dengan peraturan dan kod cukai yang berbeza. Peniaga harus sentiasa dimaklumkan tentang peraturan cukai negara tertentu mereka, kerana mereka boleh diklasifikasikan sebagai keuntungan modal atau perjudian spekulatif, masing-masing mempunyai kadar cukai dan keperluan pelaporan sendiri. 

Mengekalkan maklumat terkini tentang undang-undang cukai, mendapatkan nasihat profesional apabila perlu, dan mematuhi sempadan undang-undang sambil menguruskan portfolio kewangan anda melalui perdagangan pilihan binari adalah penting.

Soalan Lazim Soalan Lazim tentang Percukaian Pilihan Perduaan: